Geschäftsleasing: So schonen Sie Ihre Liquidität
Geschäftsleasing gewinnt zunehmend an Bedeutung für Unternehmen, die ihre Liquidität schonen und gleichzeitig wettbewerbsfähig bleiben wollen. Egal ob Fahrzeuge, Maschinen oder IT-Ausstattung – Leasing bietet zahlreiche Vorteile, insbesondere für kleine und mittlere Unternehmen. In diesem Blogbeitrag erfahren Sie, warum Geschäftsleasing eine attraktive Alternative zum Kauf ist, welche Voraussetzungen erfüllt sein müssen und wie Sie davon profitieren können.
Was ist Geschäftsleasing?
Unter Geschäftsleasing (auch Firmenleasing oder Gewerbeleasing) versteht man die langfristige Miete von Investitionsgütern durch Unternehmen. Das Unternehmen zahlt eine monatliche Rate für die Nutzung des Leasingobjekts – sei es ein Fahrzeug, eine Maschine oder auch moderne IT-Ausstattung. Am Ende der Laufzeit gibt es in der Regel die Möglichkeit, das Objekt zu einem Restwert zu erwerben, es zurückzugeben oder den Vertrag zu verlängern.
Im Vergleich zum Kauf eines Gutes ermöglicht Geschäftsleasing, die hohen Anschaffungskosten zu vermeiden und die Liquidität des Unternehmens zu erhalten, sodass finanzielle Ressourcen für andere wichtige Investitionen verfügbar bleiben.
Für wen ist Geschäftsleasing sinnvoll?
Geschäftsleasing eignet sich für eine Vielzahl von Unternehmenstypen und bietet flexible Finanzierungsmöglichkeiten für verschiedene Bedürfnisse. Zu den Zielgruppen gehören:
Freiberufler und Selbständige: Geschäftsleasing ermöglicht es Freiberuflern und Selbständigen, wichtige Arbeitsmittel wie Fahrzeuge, IT-Ausstattung oder Büromöbel zu nutzen, ohne hohe Anschaffungskosten tragen zu müssen.
Existenzgründer: Gerade in der Gründungsphase eines Unternehmens ist Liquidität entscheidend. Geschäftsleasing hilft Existenzgründern, notwendige Investitionen zu tätigen und dennoch finanziell flexibel zu bleiben.
Kleine und mittlere Unternehmen (KMU): KMU profitieren besonders von der Schonung der Liquidität und den planbaren Raten, die Geschäftsleasing bietet. Dies ermöglicht ihnen, in moderne Technik zu investieren und wettbewerbsfähig zu bleiben.
Startups: Startups, die oft über begrenzte finanzielle Mittel verfügen, können durch Geschäftsleasing frühzeitig notwendige Ressourcen beschaffen und so schneller wachsen. Das Leasingmodell bietet Flexibilität und schont gleichzeitig das Kapital.
Gewerbetreibende: Gewerbliche Unternehmen, die beispielsweise ihre Fahrzeugflotten oder Maschinen modernisieren wollen, können durch Leasing Kosten planbar halten und steuerliche Vorteile nutzen.
Geschäftsleasing ist somit eine ideale Lösung für all jene, die flexibel und finanziell effizient investieren möchten, ohne ihr Eigenkapital zu stark zu belasten.
Die Vorteile des Geschäftsleasings
Geschäftsleasing bietet eine ganze Reihe an Vorteilen für Unternehmen, dazu zählen zum Beispiel folgende Punkte:
1. Schonung der Liquidität
Leasing erfordert keine hohen Anfangsinvestitionen. Unternehmen zahlen über die gesamte Laufzeit hinweg planbare monatliche Raten, wodurch Liquidität für andere Unternehmenszwecke erhalten bleibt. Das ist besonders für kleine und mittlere Unternehmen entscheidend, die oft auf eine effiziente Kapitalverwendung angewiesen sind.
2. Flexibilität und Technologievorsprung
Durch das Leasing bleiben Sie technisch auf dem neuesten Stand. Maschinen, Fahrzeuge oder IT-Ausstattung können nach Ablauf des Leasingvertrags einfach gegen modernere Modelle getauscht werden. So stellen Sie sicher, dass Ihr Unternehmen stets auf aktuelle Technik zurückgreifen kann, wodurch langfristig veraltete Investitionen vermieden werden.
3. Bilanzielle Vorteile
Leasingobjekte sind in der Regel nicht in der Unternehmensbilanz zu führen, da sie im Besitz der Leasinggesellschaft bleiben. Dies bedeutet eine Verbesserung der Bilanzkennzahlen und kann die Kreditwürdigkeit Ihres Unternehmens erhöhen.
4. Steuerliche Vorteile
Die Leasingraten gelten als Betriebsausgaben und sind steuerlich voll abzugsfähig, was die Steuerlast deutlich reduzieren und somit das Jahresergebnis positiv beeinflussen kann.
5. Planbare Kosten
Ein weiterer Pluspunkt des Geschäftsleasings ist die Planungssicherheit. Dank der festen monatlichen Raten sind die Kosten gut kalkulierbar, sodass keine unerwarteten zusätzlichen Belastungen für Ihr Unternehmen entstehen.
Welche Objekte können über Geschäftsleasing finanziert werden?
Geschäftsleasing bietet sich für eine Vielzahl von Objekten an. Besonders gängig sind:
Fahrzeuge: Firmenwagen, Transporter oder ganze Fahrzeugflotten können einfach geleast werden. Viele Unternehmen setzen hier auf Leasing, um stets neuwertige Fahrzeuge zu fahren.
Maschinen und Produktionsanlagen: Besonders im produzierenden Gewerbe ist der Bedarf an teuren Maschinen groß. Leasing ermöglicht es, hochwertige Anlagen ohne hohe Anfangsinvestitionen zu nutzen. Auch Baumaschinen und Landmaschinen eignen sich sehr gut für Geschäftsleasing.
IT- und Büroausstattung: Auch Computer, Server und Büromöbel können über Geschäftsleasing finanziert werden. Gerade im Bereich der IT kann so sichergestellt werden, dass die Ausstattung immer auf dem neuesten Stand bleibt.
Medizintechnik: Arztpraxen und Krankenhäuser können Medizingeräte wie Ultraschallgeräte oder Röntgengeräte leasen, um modernste Technologie zu nutzen, ohne hohe Anschaffungskosten zu tragen.
Robotik und Automatisierung: Unternehmen, die in moderne Automatisierungstechnik investieren möchten, können Roboteranlagen und Automatisierungssysteme leasen, um ihre Produktionskapazitäten zu erweitern und effizienter zu gestalten.
Erneuerbare Energien: Anlagen zur Nutzung erneuerbarer Energien, wie Solaranlagen, Agri PV oder Windkraftanlagen, können ebenfalls geleast werden. Dies ermöglicht es Unternehmen, ihren Energiebedarf umweltfreundlich und kosteneffizient zu decken.
Logistikausstattung: Für Unternehmen in der Logistikbranche bietet sich Geschäftsleasing für Gabelstapler, Förderbänder oder Lagersysteme an, um die Effizienz im Lager zu steigern.
3D-Drucker und Prototyping-Ausrüstung: Besonders für innovative Unternehmen und Startups, die Prototypen entwickeln, sind 3D-Drucker und ähnliche Technologien ideal für das Leasing, um kosteneffizient moderne Produktionsmittel einzusetzen.
Gastronomieausstattung: Restaurants und Cafés können Küchengeräte, Kaffeemaschinen oder Kühlsysteme leasen, um die Anfangsinvestitionen gering zu halten und dennoch hochwertige Ausstattung zu nutzen. Auch moderne Serviceroboter können für die Gastronomie einfach geleeast werden.
Fitnessgeräte: Fitnessstudios, Gesundheitszentren oder Unternehmen mit eigenen Fitnessräumen können Geräte wie Laufbänder, Ergometer oder Kraftstationen leasen, um ihren Kunden moderne Ausstattung zu bieten, ohne hohe Anfangsinvestitionen tätigen zu müssen.
Voraussetzungen für Geschäftsleasing
Damit ein Unternehmen Geschäftsleasing in Anspruch nehmen kann, müssen bestimmte Voraussetzungen erfüllt sein. Zu den wichtigsten Voraussetzungen gehören:
Bonitätsprüfung: Leasinggeber führen in der Regel eine Bonitätsprüfung des Unternehmens durch, um sicherzustellen, dass die Leasingraten fristgerecht gezahlt werden können.
Stabile Finanzlage: Das Unternehmen sollte über eine stabile Finanzlage verfügen, um den Leasingvertrag erfüllen zu können. Dazu gehören solide Umsätze und eine gute Ertragslage.
Bestehendes Gewerbe: Geschäftsleasing richtet sich an Gewerbetreibende, Unternehmen und Selbständige. Eine gewerbliche Nutzung des Leasingobjekts ist Voraussetzung.
Die Bonitätsprüfung ist entscheidend für die Konditionen des Leasingvertrags, da Unternehmen mit einer guten Bonität häufig von günstigeren Leasingraten und besseren Vertragsbedingungen profitieren.
Geschäftsleasing für Neugründer
Auch Neugründer können vom Geschäftsleasing profitieren, um notwendige Investitionen zu tätigen, ohne ihre Liquidität zu stark zu belasten. Besonders in der Startphase eines Unternehmens ist Leasing eine attraktive Alternative zum Kauf, da keine hohen Anfangsinvestitionen erforderlich sind und Gründer somit flexibel bleiben können.
Anforderungen für Neugründer
Für Neugründer gelten im Wesentlichen ähnliche Anforderungen wie für etablierte Unternehmen, allerdings gibt es einige zusätzliche Punkte zu beachten:
Businessplan: Neugründer müssen in der Regel einen detaillierten Businessplan vorlegen, der das Geschäftsmodell, die geplanten Einnahmen und die zukünftige Entwicklung des Unternehmens darlegt. Ein überzeugender Businessplan kann die Erfolgsaussichten des Leasingantrags erhöhen.
Sicherheiten: Da Neugründer noch keine lange Unternehmenshistorie haben, verlangen Leasinggesellschaften oft zusätzliche Sicherheiten, wie beispielsweise eine persönliche Bürgschaft des Geschäftsführers oder eine Sicherheitsleistung.
Persönliche Bonität: Die persönliche Bonität des Gründers spielt eine wichtige Rolle, da keine Geschäftszahlen vorliegen. Eine gute Bonität kann die Konditionen des Leasingvertrags deutlich verbessern.
Finanzielle Unterstützung: Auch Eigenkapital oder finanzielle Unterstützung durch Förderprogramme können sich positiv auf die Chancen auswirken, einen Leasingvertrag abzuschließen. Viele Leasinggeber sehen Eigenkapital als Zeichen für das Engagement des Gründers.
Geschäftsleasing bietet Neugründern die Möglichkeit, schnell und flexibel in wichtige Betriebsmittel zu investieren und so ihr Unternehmen von Beginn an professionell auszustatten, ohne das Kapital zu stark zu belasten.
Geschäftsleasing anbieten als Händler
Geschäftsleasing ist nicht nur für Unternehmen, die investieren möchten, eine attraktive Option, sondern auch für Händler, die ihre Produkte über Absatzfinanzierung gezielt an gewerbliche Kunden vermarkten möchten. Durch das Angebot von Geschäftsleasing als Finanzierungslösung können Händler ihren Kunden eine zusätzliche Möglichkeit bieten, Investitionen in hochwertige Produkte zu tätigen, ohne die eigene Liquidität zu stark zu belasten. Dies kann den Absatz fördern und neue Kundengruppen erschließen. Zu typischen Vorteilen für Händler zählen:
Erhöhte Verkaufschancen: Kunden, die sich den Kauf eines Produkts nicht sofort leisten könnten, haben durch Leasing die Möglichkeit, dennoch eine Kaufentscheidung zu treffen. Dies kann die Abschlussrate erheblich steigern.
Kundenzufriedenheit: Händler, die ihren Kunden flexible Finanzierungslösungen wie Geschäftsleasing anbieten, erhöhen die Zufriedenheit, da Kunden eine auf ihre Bedürfnisse zugeschnittene Finanzierungsoption nutzen können.
Risikominimierung: Das finanzielle Risiko des Verkaufs wird auf die Leasinggesellschaft übertragen, da diese den Leasingvertrag mit dem Kunden abschließt. Der Händler erhält die Zahlung direkt von der Leasinggesellschaft.
Langfristige Kundenbindung: Indem Händler Leasing als Option anbieten, bleiben sie während der gesamten Leasingdauer mit dem Kunden in Kontakt. Dies bietet eine gute Grundlage für zukünftige Geschäftsbeziehungen und Folgegeschäfte.
Fazit: Geschäftsleasing als Wettbewerbsvorteil
Geschäftsleasing ist eine effektive Möglichkeit, das eigene Unternehmen flexibel und finanzstark zu halten. Insbesondere für kleine und mittlere Unternehmen sowie Neugründer bietet Leasing die Chance, in moderne Technik und Fahrzeuge zu investieren, ohne die eigene Liquidität zu stark zu belasten. Die steuerlichen Vorteile und die bilanzielle Entlastung sind zusätzliche Argumente für diese Art der Finanzierung.
Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, wie Geschäftsleasing Ihrem Unternehmen helfen kann, stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung. Gemeinsam finden wir die beste Lösung für Ihre individuellen Bedürfnisse.
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Unser Team steht jederzeit für Fragen zur Verfügung. Nehmen Sie auch bei Kooperationsanfragen gerne Kontakt mit uns auf.
